2022 ГОД ВЫДАЛСЯ, МЯГКО ГОВОРЯ, НЕПРОСТЫМ. ЭТО ОТРАЗИЛОСЬ НА МНОГИХ СФЕРАХ НАШЕЙ ЖИЗНИ, В ТОМ ЧИСЛЕ НА ФИНАНСАХ И ИНВЕСТИЦИЯХ.
АЛЕКСЕЙ ФЁДОРОВ
С самого начала января по конец февраля мы наблюдали снижение на фондовом рынке США на фоне высокой инфляции и ожиданий повышения ставки ФРС США. Однако позже, в марте, индексы устремились вверх, и до сих пор рынок США остается самым стабильным и развитым рынком в мире. Посмотрите на примере изменения основных акций, входящих в индекс S&P500, за последний месяц. Зеленый цвет означает рост стоимости ценной бумаги за последние 30 дней, а красный – ее снижение. Как вы видите, на карте в основном зеленый цвет, красного очень мало. Буквами обозначены коды (тикеры) названий компаний (например, AAPL – Apple), в процентах – прирост или снижение стоимости акций. Выросла стоимость акций таких компаний, как Microsoft, Apple, Amazon, Google, Tesla и др. Увидев эту карту, легко поддаться соблазну и начать действовать реактивно, например, купить акции перечисленных выше компаний.
Однако инвестиции – это не рулетка. Стратегия, системный подход и регулярность, как и во многих других сферах, приводят к более впечатляющим результатам.
Чем еще любительский подход отличается от профессионального в инвестициях?
– Любитель действует на эмоциях.
– Любитель не способен оценить риски, так как не владеет достаточными знаниями и компетенциями, он не видит всю картину целиком.
– Профессионалы основываются на статистику и исторические данные, делают выводы, руководствуясь опытом.
– Любитель выбирает для инвестиций акции, которые понравились, показались привлекательными в данный момент времени, или инвестирует в свой любимый сектор.
– Профессионалы составляют диверсифицированный портфель из акций компаний из разных секторов рынка, руководствуясь данными аналитики.
Какие отрасли хорошо себя чувствуют?
Если говорить о самых стабильных отраслях, то тут мало что поменялось в плане расстановки сил. Лидируют по-прежнему фармацевтика и сектор здравоохранения, коммунальные услуги, ритейл, частично недвижимость и, конечно же, IT.
Стоит проявить осторожность к банковскому сектору и сектору развлечений.
Самое замечательное, что акции большинства всех этих компаний вы можете приобрести самостоятельно без каких-либо посредников.
Все, что вам для этого нужно, – это открыть брокерский счет, чтобы получить доступ к торгам на бирже. К выбору брокера стоит отнестись с особым вниманием. Помните, что брокерская деятельно регулируется и лицензируется, подобно банковской.
Если говорить о зарубежных брокерах, я рекомендую обратить внимание на Interactive Brokers, Saxo Bank, Just2Trade, Freedom Finance, Exante. Выбор велик. Акции можно купить самостоятельно, главное – соблюдать диверсификацию, проще говоря «не класть все акции в одну корзину». В вашем инвестиционном портфеле должны быть акции из разных секторов рынка, корреляция между ними должна быть минимальна.
Коротко опишу этапы составления диверсифицированного портфеля:
▪ Анализ входящих данных: сумма инвестирования, горизонт планирования, возможные риски.
▪ Поиск ценных бумаг, исходя из показателей математической статистики, технических индикаторов
и/или различных мультипликаторов, отражающих «здоровье» компании.
▪ Отбор подходящих ценных бумаг, исходя из соответствия показателей критериям выбора.
▪ Подбор пропорций из наименее связанных друг с другом ценных бумаг таким образом, чтобы обеспечить максимальную ожидаемую доходность при минимальном риске (т.е. поиск наиболее
выгодного и эффективного портфеля).
▪ Открытие брокерского счета в соответствии с выбранными бумагами. То есть брокера, предоставляющего доступ к торгам на соответствующих биржах.
▪ Покупка акций, т.е. оформление сделок.
Владея достаточной квалификацией, все эти шаги можно пройти самостоятельно. Если вам нужна помощь, приглашаю на экспресс-консультацию, где мы определимся с вашими целями и найдем подходящие инструменты для инвестиций.
Алексей Фёдоров, Основатель Клуба Инвесторов FXTDE.Pro, https://fxtde.pro/
